Unsere AML Richtlinie und Verifizierung

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir beim Loki Casino gesetzliche Vorgaben gegen Geldwäscherei umsetzen und wann wir welche Dokumente von Ihnen benötigen. Transparenz steht dabei an erster Stelle.

Unsere AML Richtlinie

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz 8048/JAZ2021-167 der Aufsichtsbehörde von Curaçao und unterliegen damit den dort geltenden Anti-Geldwäscherei-Vorschriften. Als Loki Entertainment N.V. tragen wir die Verantwortung, dass auf unserer Plattform keine illegalen Gelder gewaschen werden.

Unser Anti-Geldwäscherei-Programm umfasst die Identitätsprüfung unserer Spieler, die laufende Überwachung von Transaktionen, die Schulung unserer Mitarbeitenden und die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständigen Behörden. Diese Maßnahmen schützen Sie ebenso wie uns.

Wann wir Sie verifizieren

Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt bei uns in drei Stufen: bei der Registrierung, vor der ersten Auszahlung sowie bei Erreichen bestimmter Schwellenwerte im Einzahlungsverhalten. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben unter anderem anhand öffentlicher Register und Datenbanken.

• Registrierung: automatische Plausibilitätsprüfung Ihrer Angaben (Name, Geburtsdatum, Adresse)
• Erste Auszahlung: vollständige Dokumentenprüfung zwingend erforderlich
• Schwellenwerte: bei ungewöhnlich hohen oder gehäuften Einzahlungen fordern wir zusätzliche Nachweise an
• Änderungen: bei Namens- oder Adressänderungen verlangen wir aktuelle Belege

Diese Dokumente benötigen wir

Für die vollständige Verifizierung verlangen wir drei Dokumentgruppen: einen Identitätsnachweis, einen Adressnachweis und den Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft.

Akzeptierte Dokumente

• Identität: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gültig, gut lesbar)
• Adresse: Strom-, Gas- oder Handyrechnung, Kontoauszug, Meldezettel; nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmethode: Foto der Kreditkarte (mit verdeckten mittleren Ziffern und CVV) oder Screenshot Ihres E-Wallet- beziehungsweise Krypto-Kontos
• Kontoinhaber: bei Banküberweisung ein Auszug, auf dem Ihr Name sichtbar ist

So läuft die Prüfung ab

• Öffnen Sie im Konto den Bereich Verifizierung und wählen Sie die Dokumentenart
• Fotografieren oder scannen Sie das Dokument vollständig, ohne Beschneidung
• Laden Sie die Datei hoch (JPG, PNG oder PDF, maximal 10 MB pro Datei)
• Wir prüfen die Unterlagen innerhalb von 24 bis 48 Stunden
• Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail; andernfalls erhalten Sie eine Bestätigung

Wann wir nachweisen lassen

Bei hohen Einzahlungen, auffälligen Mustern oder Widerrückerstattungen fordern wir einen Herkunftsnachweis Ihrer Mittel. Diese Prüfung ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, mit der wir ausschließen, dass eingesetzte Gelder aus illegalen Quellen stammen.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Verkaufsdokumente (etwa für Immobilien oder Fahrzeuge) oder Erbschaftsunterlagen. Die Unterlagen werden ausschließlich von unserer Compliance-Abteilung eingesehen.

So überwachen wir Transaktionen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unsere Prüfsysteme. Auszahlungen erfolgen nach der Same-Methode-Regel grundsätzlich auf denselben Weg wie die Einzahlung, mindestens aber bis zur Höhe des eingezahlten Betrags. Gewinne darüber hinaus zahlen wir auf eine von Ihnen gewählte Methode aus.

Unsere Limits im Überblick

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Stellen Sie die angeforderten Dokumente nicht bereit oder erweisen sie sich als ungültig, behalten wir uns folgende Schritte vor. Die Maßnahmen greifen gestaffelt und werden Ihnen jeweils schriftlich mitgeteilt.

Mögliche Maßnahmen

• Aussetzungen von Auszahlungen bis zur vollständigen Verifizierung
• Sperrung bestimmter Zahlungsmethoden, deren Inhaberschaft nicht nachgewiesen wurde
• Einfrieren des Kontos bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug
• Auszahlung des Restguthabens auf die verifizierte Ursprungsmethode und Schließung des Kontos
• Meldung an die Lizenzbehörde bei schwerwiegenden Verstößen

Wie lange wir Daten speichern

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten gemäß den Vorgaben unserer Lizenzbehörde mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Danach löschen wir die Dokumente sicher, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht mehr besteht.

Die Speicherung erfolgt auf verschlüsselten Servern mit strengem Zugriffsrecht. Nur autorisierte Mitarbeitende der Compliance-Abteilung können die Dokumente einsehen. Diese Aufbewahrung dient dem Nachweis gegenüber Behörden und schützt Ihr Konto gleichzeitig vor unbefugten Zugriffen.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung beim Loki Casino?

In der Regel 24 bis 48 Stunden ab dem vollständigen Upload aller Dokumente. Bei Rückfragen unserer Compliance-Abteilung kann es etwas länger dauern.

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die vollständige Dokumentenprüfung ist erst vor der ersten Auszahlung zwingend. Bei der Registrierung führen wir jedoch eine automatische Plausibilitätsprüfung Ihrer Angaben durch.

Welche Dokumente gelten als Adressnachweis?

Akzeptiert werden zum Beispiel Strom-, Gas- oder Handyrechnungen sowie Kontoauszüge und Meldezettel. Das Dokument muss Ihren Namen und Ihre Adresse zeigen und darf nicht älter als drei Monate sein.

Warum wird nach dem Herkunftsnachweis gefragt?

Bei hohen Einzahlungen oder auffälligen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der eingesetzten Mittel zu prüfen. Das schließt aus, dass illegale Gelder über unsere Plattform gewaschen werden.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung und löschen sie danach sicher. Einsehen können sie nur autorisierte Mitarbeitende der Compliance-Abteilung.